Федеральная налоговая служба (ФНС) официально опровергла информацию о готовящемся массовом контроле за банковскими транзакциями физических лиц. Представители ведомства заявили, что сообщения о попадании в зону риска 10 миллионов россиян из-за денежных переводов на карты не соответствуют действительности, так как механизмы мониторинга на текущий момент находятся лишь в стадии разработки.

Отсутствие правовой базы для расширенного контроля

Поводом для разъяснений стали публикации в СМИ, утверждавшие, что налоговые органы планируют масштабные проверки физических лиц, ведущих незадекларированную предпринимательскую деятельность. Однако в пресс-службе ФНС подчеркнули, что давать количественные оценки «групп риска» преждевременно. Текущее взаимодействие с банковским сектором регулируется действующим законодательством, а новые регламенты еще не утверждены.

  • Соглашение между Центральным банком РФ и ФНС об обмене данными еще не подписано.
  • Критерии операций, имеющих признаки коммерческой деятельности, находятся в стадии проработки.
  • Периодичность и формат передачи сведений о переводах между гражданами (p2p-операции) официально не определены.

Позиция регуляторов и экспертные оценки

Ранее издание «Известия» распространило информацию, согласно которой под пристальное внимание налоговиков могли попасть от 7 до 10 млн человек, занимающихся серым бизнесом без регистрации статуса самозанятого или ИП. В ФНС акцентируют внимание на том, что любая контрольная работа строится на анализе рисков, а не на тотальном мониторинге всех без исключения поступлений на счета граждан.

Форма и периодичность обмена информацией об операциях с признаками предпринимательской деятельности будут определены соглашением между ЦБ РФ и ФНС России, которое на данный момент не подписано, а критерии находятся в стадии проработки — сообщили в ведомстве.

На текущий момент администрирование доходов граждан остается в рамках стандартных процедур. Дальнейшее развитие ситуации будет зависеть от финальной редакции соглашения между Банком России и налоговой службой, которое должно четко разграничить бытовые переводы от систематического получения прибыли. Ожидается, что прозрачность критериев контроля позволит избежать необоснованных претензий к добросовестным налогоплательщикам в будущем.