Ведущая португальская финансовая организация Caixa Geral de Depositos (CGD) приступила к массовому уведомлению клиентов с российским гражданством о принудительном закрытии их счетов. Согласно официальным извещениям, доступ к банковским услугам будет прекращен уже 14 августа, что подчеркивает общую тенденцию ужесточения комплаенса в отношении резидентов стран, не входящих в ЕС.

Масштаб ограничений и категории затронутых клиентов

Основная волна блокировок коснулась россиян, которые не обладают статусом постоянного вида на жительство (ВНЖ) в Португалии или своевременно не актуализировали свои персональные данные в банковской системе. Банк запрашивает не только прекращение обслуживания, но и полный возврат физических банковских карт до указанного срока.

  • Ситуация затронула владельцев краткосрочных виз и нерезидентов.
  • Часть уведомлений ошибочно получили лица, имеющие действующий португальский ВНЖ.
  • Клиенты сообщают о невозможности проведения операций по переводу остатков средств без предварительного визита в отделение.

Подобные меры финансового контроля часто обосновываются необходимостью соблюдения санкционных регламентов ЕС и внутренними политиками управления рисками международных банковских групп.

Реакция клиентов и банковские процедуры

Информация о закрытии счетов начала активно распространяться через профильные сообщества и подтверждена данными РБК. Пользователи отмечают, что даже при наличии всех необходимых документов для подтверждения легального статуса пребывания в стране, процесс оспаривания решения банка остается сложным и требует предоставления расширенного пакета подтверждающих бумаг.

Клиенты получили сообщения о расторжении договора в одностороннем порядке. В ряде случаев банк ссылается на невозможность проведения комплексной проверки клиента в текущих условиях.

Перспективы обслуживания россиян в Европе

Действия Caixa Geral de Depositos являются частью более широкого процесса дерискинга, который наблюдается во многих странах еврозоны. Для граждан России это означает необходимость более тщательного подхода к комплаенс-процедурам и готовность к внезапному закрытию счетов даже при отсутствии прямых нарушений. В ближайшее время ожидается, что другие крупные игроки банковского сектора Португалии могут последовать примеру CGD, усиливая требования к документальному подтверждению источника средств и правового статуса вкладчиков.