В рамках подготовки законопроекта о противодействии кибермошенничеству, получившего неофициальное название «Антифрод-2», были внесены существенные корректировки в правила выпуска платежных инструментов. Ключевым изменением стало установление предельного количества банковских карт, которые может оформить один гражданин. Данная инициатива направлена на усиление контроля за финансовыми операциями и борьбу с использованием «дропперских» счетов в преступных схемах.

Новые количественные ограничения для держателей карт

Согласно актуальной версии поправок, общее количество банковских карт, находящихся в распоряжении одного клиента, не должно превышать 20 единиц. На этапе обсуждения концепции предлагалось более жесткое регулирование, ограничивающее выпуск до 5 карт в рамках одной кредитной организации. Однако в ходе доработки документа подход был пересмотрен в пользу гибкости для потребителей банковских услуг.

  • Ранее планировалось ограничение — не более 5 карт в одном банке.
  • Текущая норма позволяет открыть все 20 карт в одной финансовой организации.
  • Лимит является совокупным и охватывает все счета физического лица в банковской системе страны.

Позиция законодателей и цели регулирования

«Исключены положения о том, что в одном банке у клиента может быть не более пяти платежных карт. Теперь возможно открытие всех 20 карт в одном банке», — прокомментировал нововведения Сергей Боярский, председатель комитета по информационной политике, информационным технологиям и связи.

Такая конфигурация правил позволяет соблюсти баланс между удобством пользователей и задачами безопасности финансового сектора.

Основная цель введения лимитов заключается в минимизации рисков вывода денежных средств через подставных лиц. Ограничение на количество расчетных инструментов затрудняет масштабирование мошеннических сетей, использующих большое число карт для дробления и легализации незаконно полученных доходов.

Принятие законопроекта во втором чтении закрепит новые стандарты взаимодействия банков с клиентами. Ожидается, что внедрение данных мер повысит прозрачность транзакций и снизит общую активность киберпреступников, сохраняя при этом право добросовестных граждан на использование необходимого объема финансовых продуктов для личных и деловых нужд.